去年的中央金融工作会议上，绿色金融被列为金融“五篇大文章”之一。今年是新中国成立75周年，也是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，绿色金融再次被提到历史新高度。在全国率先落地环境污染强制责任保险，发布全国首个绿色金融指数，绿色债券不断实现“首单”突破……作为我国经济和生态“双活跃”的城市，深圳正全力保障金融“含绿量”持续攀升。
在此基础上，深圳一众金融机构也因地制宜，结合产业优势走出了一条高质量发展的“绿色之路”，中国农业银行深圳市分行（下称“农行深圳分行”）便是“绿色先锋队”的一员。近年来，农行深圳分行聚焦“双碳”目标，践行“两山”理念，不断完善绿色金融顶层设计，充分发挥服务实体经济主力军作用，以绿色债券为抓手，多维度、全方位推进绿色金融进入新发展阶段，写好中央金融工作会议“绿色金融”大文章。
创新多元产品 滴灌绿色产业
2022年5月，农行深圳分行在系统内首家发布《中国农业银行股份有限公司深圳市分行2021年度环境信息披露报告》，连续三年开展环境信息披露工作，在率先交出“绿色金融”答卷的同时，为“农行绿”再添一抹亮色。
创新不止，敢为人先。农行深圳分行在绿色金融领域的探索总是“快人一步”。近年来，农行深圳分行作为牵头行首创国内燃气行业可持续发展挂钩银团贷款（SLL）并实现投放，为金融力量推动燃气行业企业实现环境和社会可持续发展提供新的样本，有效助力了“双区”企业绿色转型。
依托湾区产业转型与升级，农行深圳分行对清洁能源、湾区绿色基础设施建设、节能环保等领域的绿色金融重点项目实施快速响应审批、优先投放通道，先后支持了新能源汽车制造、城市轨道交通、大型光伏发电、海上风电等清洁能源建设，为重大项目建设注入“金融活水”。
“绿色+普惠”是农行深圳分行发展绿色金融的另一抓手。农行深圳分行运用科技赋能供应链融资，大力发展绿色供应链金融，通过开展绿色核心企业上下游的“保理e融”及“订单e贷”业务，有效帮助中小微企业盘活应收类资产，缓解了中小微企业部分流动资金备付压力，将供应链打造成“共赢链”，护航绿色企业健康高质量发展。
“我行围绕清洁能源、节能环保、基础设施绿色升级等领域，积极推动绿色金融产品创新，如绿色建筑贷、绿色交通贷、碳排放权质押贷款、可再生能源补贴确权贷款等专属绿贷产品。”农行深圳分行相关负责人表示，农行深圳分行不断丰富绿色产品供给并加大信贷支持力度，积极推动银政企合作，全面提高绿色金融风控能力，提升社会责任表现，持续引领可持续发展理念。
截至2023年末，农行深圳分行绿色贷款余额从2019年末的129亿元快速增加至939亿元，高于各项贷款平均增速，实现绿色信贷业务又好又快发展。据测算，农行深圳分行支持的绿色项目每年可实现节约标准煤52万吨、减排二氧化碳113万吨、减排二氧化硫2.4万吨、减排氮氧化物0.3万吨。
打造零碳网点 争做“碳”路先锋
以点带面，由建到管。农行深圳分行联合深圳市碳排放交易所，通过第三方权威认证，辖属两个机构（中心区支行营业部、深汕特别合作区分行机关及营业部）顺利获得“碳中和”认证，成功挂牌“零碳网点”，属深圳同业首例。
“零碳网点”是农行深圳分行探索绿色金融高质量发展的有力实践。“当初网点升级改造时，我们在节能、节材、能源及空间的有效利用方面下了很大功夫，让客户置身网点，能够感受到无处不在的绿色环保氛围。”农行深圳中心区支行相关负责人表示，该行聚焦绿色金融，加大绿色信贷投放，助力深圳地铁多条线路发展，为绿色城市交通提供融资支持；构建多元化绿色金融服务体系，通过联动多家头部交通服务商，开展“掌银新客礼”“数币乘车立减”“充值满减”等活动，将场景金融与民生服务相结合，倡导低碳环保的生活方式。
扎根于深圳唯一拥有农村的区域——深汕特别合作区，农行深汕特别合作区分行围绕“三农”领域，促进绿色金融与普惠金融融合发展，精准滴灌，针对农业企业和当地农户融资难问题，创新推广“智慧畜牧贷”“惠农e贷”等产品，提升农业企业和当地农户金融服务的覆盖面和可得性，为乡村绿色发展贡献农行力量。
“两个获评项目做到了实践中的多场景先行先试，既涵盖了深圳市商务中心聚集区的高端写字楼底铺，也辐射了深圳辖区的深汕飞地，覆盖三农服务半径；既面向营业网点，也兼顾本部机关能耗。”农行深圳分行相关负责人介绍，分行以线下营业网点为试点载体，围绕“绿色网点——低碳网点——零碳网点”的网点建设三部曲，跟踪碳足迹、开展碳核查、尝试碳抵消，形成了“选址/设计/采购/施工/运维/局改”的管理模版，探索出“从建到管”的全周期碳排放压降路径。
作为深圳金融业绿色低碳发展的率先探路者，深圳分行在“零碳网点”的创建过程中，抓住关键环节，紧盯流程细节，将节能减碳贯穿于网点建设整个业务链条，全方位、全周期地推行绿色选址、绿色设计、绿色采购、绿色装修、绿色运维、绿色局改，创新性地整理细化出6个标段、22个降碳因子，统筹推进高水平减碳，交出绿色网点建设的“深圳答卷”。
擦亮“绿色”招牌 共绘乡村振兴
青山不墨，绿意正浓。以“金融活水”浇灌“乡村振兴之花”，是农行深圳分行不懈努力的方向。2024年，深圳分行作为主承销商，成功为华润融资租赁有限公司发行了大湾区首笔“碳中和+乡村振兴”双标债券。该债券的募集资金专项用于支持乡村振兴和碳中和领域的绿色项目，实现了绿色金融与乡村振兴的有机结合。
作为深圳地区首笔“碳中和＋专项乡村振兴”双标债券，该债券为募集资金专项投向乡村振兴等地的风电项目，引导社会资金支持乡村地区绿色低碳发展。该项目预计每年可实现减排二氧化碳7.90万吨，节约标煤3.60万吨。同时，还将增加农村就业岗位、助力提升农民收入，为当地提供稳定持续的绿色电力，对改变乡村面貌、建设美丽乡村具有重要的现实意义。
在成功发行双标债券的基础上，农行深圳分行“趁热打铁”，进一步创新发行了系统内首笔及大湾区首笔“碳中和+乡村振兴+革命老区”三标债券。该债券不仅关注碳中和和乡村振兴领域的需求，还特别关注革命老区的经济发展和社会进步。通过支持革命老区的绿色项目，促进了当地经济社会的全面发展，体现了银行对革命老区的特殊关怀和支持。
“本期债券的募集资金聚焦使用于乡村振兴、革命老区等区域的光伏发电项目，光伏发电项目作为代表性绿色低碳清洁能源新兴产业，有利于调整平衡项目所在地的能源结构、降低对化石能源的依赖，加速革命老区重点城市构建多元协同高效互补的清洁能源供销体系，助力碳达峰碳中和。”该债券未来预计每年可实现减排二氧化碳6.02万吨，节约标煤2.46万吨。
奋楫扬帆启新程，赓续前行谱新篇。站在新起点上，奋进45载的农行深圳分行将继续作为深圳金融业绿色低碳发展排头兵，深入落实绿色发展理念，提升绿色金融管理水平，全面运用降碳减排手段，助力实现绿色低碳循环发展，以“农行绿”底色赋能“双区”蓬勃发展。
文、图｜蒋佳元 杨怀敏 卢虹宇
